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银监会重订银行高管“及格线” 学历要求放宽

2018-04-05 11:59 作者:中国教育在线www.chneduol.c 来源:网络整理 浏览: 我要评论 (条) 字号:

摘要:银监会重订银行高管“及格线” 学历要求放宽 银监会

本报记者 韩瑞芸

北京报道

放宽学历和从业年限要求

某省农村信用联社理事长的任命颇费周折。一年多前,该省成立农信联社管理当地农信社的改革试点工作。本是件大好事,但在省联社理事长人选的问题上,省政府与当地银行监管部门却相持不下。

问题在于,省政府在考察干部条件后,认为一位多年主管财政工作的干部比较适合。而当地银行监管部门则以此人没有金融从业经验,不符合相关规定而不予批准。

虽然,这位干部的工作能力有目共睹,但当时的《金融机构高级管理人员任职资格管理办法》严格规定了银行机构高管的学历和金融从业年限。

正当双方相持不下,2004年底,上述原由中国人民银行发布的《管理办法》被取消。这位主管财政工作的干部顺利成为省农信联社的理事长。该省农信社改革工作至今多次得到了银监会的嘉许。

到底一个什么样的人才有资格成为银行高管?银行监管部门如何对银行高管进行持续性的监管?

近日,银监会内部发布了新的标准和办法。《银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格管理办法》(下称“《办法》”)强调,在高管准入方面,应着重考察其守法和履职纪录、职业道德、操守、品行以及工作经验。对部分人员可豁免学历和从业年限要求;《银行业金融机构董事和高级管理人员履职监管指引》(下称“《指引》”)则强调,对银行高管的监管应从以往的时点监管转为持续监管。

如果这位理事长的故事发生在2006年,或许便不值一提。

任职资格考试

《办法》规定,监管机构可以通过八种方式中的部分或全部,审核拟任人是否符合任职资格条件:审核任职资格申请材料;查询任职资格管理信息系统;调阅任职资格档案及履职监管档案;征求其他监管机构或其他金融监管当局意见;审核拟任人与监管机构的谈话记录;审核拟任人的任职资格考试结果;通过司法机构、纪检监察部门、干部管理部门、税务机构、征信机构、监管部门、拟任人曾任职机构等正式渠道证实有关拟任人的举报信息;审核离任审计报告。

银监会规定,为判断金融机构董事和高级管理人员是否具备履职所需的专业知识、技能,经中国银监会批准,省级监管机构可以在其辖区内举行统一的金融机构董事和高级管理人员的任职资格考试。这项考试应制定相应规范、正式的考试制度和考试大纲;历次考试结果应向银监会备案,并向金融机构公布。

与此同时,“拟任人曾获得监管机构核准任职资格的,监管机构应从全国统一的任职资格管理信息系统中查询拟任人的相关信息,必要时还应调阅拟任人的任职资格档案及履职监管档案。”这里所指的全国统一的任职资格管理信息系统即是银监会正着手建立的“干部信息库”。该信息系统时时动态更新,是监管部门内部的干部信息交换系统。

经济独立

《办法》十分强调高级管理人员“应具备履职所需的独立性”。“独立性”主要指经济独立。

银监会明确规定,如果存在下面任何一种情况,该人员便不能成为银行机构的董事和高管:本人或其配偶有数额较大的到期未偿还的债务;本人或其配偶不能按期偿还从其拟任职金融机构处获得的贷款;本人或其直系亲属是拟任职金融机构的自然人股东或在拟任职金融机构的股东单位任职,且该股东从金融机构获得的贷款明显超过其持有的该金融机构的股权净值;金融机构现任的高级管理人员在其他经济组织兼职。

同样的,如果本人或其直系亲属是持有拟任职金融机构1%以上股份的自然人股东;或者,本人或其直系亲属在持有拟任职金融机构1%以上股份的股东单位任职;或者,本人或其直系亲属的机构与该人员拟任职金融机构之间存在法律、会计、审计、管理咨询等方面的业务联系或利益关系的,便不能成为金融机构独立董事。

“应该明确银行对本行的董事在贷款方面及其他关联交易方面的规定。我国的《商业银行法》与《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》对此有一些原则性的规定,但实际执行中存在不少规避的现象,一方面需要立法进一步具体化,另一方面更需要银行自身本着审慎经营的原则来对待和处理与董事有关的交易行为。”厦门大学金融系博士陈惠玲如此表示。

willy

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